1. 가짜 자선단체(Fake charities)
동기가 아무리 가치가 있고 좋은 일이라도 이메일이나 전화로 원치않는 기부금
요청을 받을 경우 특히 주의하여야 한다. 사기계획은 종종 원치 않는 접근으로
시작된다고 미국 국세청은 경고하고 있다.
미국 국세청은 기부금 요청을 받으면 IRS 검색창에 접속하여 “조직 이름”
(organization name)으로 자선 단체를 검색하여 기부금을 모금하는 단체가
합법적인지 여부를 확인할 것을 권고하고 있다.
2. 발음이 비슷한 이름을 가진 자선단체를 조심하자.
“흑인생존운동재단”(Black Lives Matter Foundation)처럼 한 사람에 의하여 운영
되는 단체는 “흑인생존운동”(Black Lives Matter, BLM)과 아무런 관련이 없는 단체
임에도 불구하고 정상적인 자선단체인 것처럼 위장하여 금년 봄에 수백만 달러를
불법 모금하여 뉴욕주 법무부 장관이 개입하는 원인을 제공하였다.
우리나라에서도 위안부 할머니를 돕는다는 명목으로 기부금을 모아 사적 용도로
불법사용한 경우처럼 미국에서도 비슷한 사건이 발생한 것이다.
주) 2020.5.25. 미국 미네소타주 미니애폴리스에서 아프리카계 미국인
조지 플로이드(George Floyd)가 경찰에 의해 체포도중 질식사망한 사건이
발생하자, 사기꾼들이 “흑인생존운동”(Black Lives Matter, BLM)을 악용하여
자선단체인 Black Lives Matter Foundation의 이름으로 많은 미국인들을 대상
으로 기부금을 모금하였으나, Black Lives Matter Foundation의 회장조차 모금
사실을 모르는 모금이 사기꾼들에 의하여 최소 435 만 달러를 불법으로
이루어진 사실이 밝혀져 뉴욕주로부터 모금 중지명령을 받았다.
3. 국세청을 사칭한 전화위협(Threatening impersonator phone calls)
전화로 국세청 직원이라고 말하면서, 지금 당장 납부하는 것이 좋다고 말하는
사람이 있으면, 묵살하고 전화를 끊는 것이 좋다.
국세청은 즉시 납부하라고 요구하지 않으며, 전화로 위협하거나 재무정보를
묻지도 않는다.
만약 그들이 잘못된 납부를 자극하거나 또는 예기치 않은 환급에 관하여 말한
다면 그것도 잘못된 것이다.
4. 소셜 미디어 사기(Social media scams)
이메일이나 텍스트가 가짜 또는 의심스럽게 보이면 친척이나 친구가 보낸
것이라도, 사기꾼에 연결될 수 있으므로 흥미로운 링크를 클릭하기 전에 전화로
먼저 확인하여야 한다.
5. 재난지원금 갈취도둑
2020년 들어 사기 범죄자들은 COVID 19 확산에 따른 재난지원금을 훔치는
것으로 바뀌었다. 미국 국세청은 재난지원금 지급상황을 확인할 수 있는 안내서를
제공하고 있다.
6. 노인사기(Senior fraud)
점점 더 첨단기술화하면서 나이가 많은 미국인들이 사기꾼에 의하여 특히
Covid-19와 관련된 정보 피싱 이메일의 희생자가 될 수 있는 가능성이 더 높아지고
있다. 가족 중 나이가 많은 사람들은 사기를 조심하고, 금융계좌에 대한 전용 접근
권한에 관하여는 어떤 경우이더라도 주의하여야 한다.
7. 영어 이외의 언어 사용자를 대상으로 하는 사기
국세청 출신이라고 주장하는 사기꾼들은 최근 영어를 사용하지 못하는 이민자
들을 대상으로 교도소 수감, 추방 또는 운전면허 취소 등의 이유를 붙여 위협하고
있다. 미국 국세청은 그들을 상대로 그러한 일을 하지 아니하며, 사기꾼들에게
사기 당하지 않도록 경고하고 있다.
8. 부도덕한 세무신고 대리인(Unscrupulous return preparers)
“유령”의 세무신고대리인을 조심해야 한다. 합법적인 세금신고대리인(tax
preparer)은 등록된 PTIN(Preparor Tax Identification Number) 을 가지고 있으며,
세금신고대리인이 작성한 신고서에는 PTIN 번호를 기재하고 신고자와 같이 서명
해야 한다.
세무신고대리를 위임하면서 백지 신고서에 서명하는 일이 없도록 해야 한다.
9. 체납 해결방안 제시등으로 사기
체납세금에 대한 징수유예등 해결방안을 찾는데 도움이 필요한 경우 도와
주겠다고 나서는 사람을 조심해야 한다. 먼저, 본인이 스스로 국세청의 웹사이트
(IRS.gov)의 온라인 분쟁해결 도구를 사용하여 예상 제안금액을 입력하여 처리가능
금액을 확인해야 한다. 2019 회계연도에는 미국 국세청에 54,000건의 체납에 대한
납부일정 조정신청서가 제출되었으며 18,000건만 수락되었다.
10. 환급금의 가짜 상환 요구(Fake payments with repayment demands)
세금 환급금이 잘못 환급되었다 하여 상환을 요구하는 기분나쁜 전화를 받으면
거래은행과 미국 국세청(IRS)에 먼저 연락해야 한다.
11. 가짜 이체요구 사기(Payroll and HR scams)
사기꾼들은 영업중인 납세자를 표적으로 하고 있다. 통신사기 이체, 가짜
청구서의 결제 및 기프트 카드 구매 요청에 대하여는 일단 의심을 하고 주의
하여야 한다.
12. 랜섬웨어(Ransomware)
세금신고 소프트웨어에서 제공하는 무료 다단계 인증기능을 사용하십시오.
귀찮더라도 추가된 보안기능은 악성 소프트웨어의 공격으로부터 사용자를 보호할
수 있다.
주) 랜섬웨어(Ransomware)는 컴퓨터의 작동이 중단되게 만든 뒤 재가동을
조건으로 금품을 요구하는 데 이용되는 악성프로그램의 일종이다.
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